Мошенники предлагают белый билет и названивают бухгалтерам

Предупредите коллег и знакомых: мошенники разрабатывают новые схемы обмана. Компании и «физики» теряют миллионы рублей. Например, сейчас преступники зарабатывают на указе о мобилизации, антикризисных льготах, должниках перед бюджетом и т. д. Какие методы используют преступники — читайте в статье.

Предлагают уйти от мобилизации

В интернете появились предложения оформить белый билет, помочь с выездом из страны или оформлением гражданства стран Евросоюза. Таким образом неизвестные обещают освободить «физиков» от мобилизации. Пример рассылки привели аналитики Group-IB, в ней предлагают за 120 тыс. руб. убрать данные человека из списка мобилизованных (см. рисунок).

Как выглядит рассылка с обещанием освободить от мобилизации 
(орфография и пунктуация сохранены)

Специалисты Group-IB прогнозируют, что скоро объявлений станет больше — по образу продажи сертификатов о вакцинации. Разумеется, гарантий, что услуги окажут, никто не дает. Зато есть риск потерять деньги и персональные данные.

Кроме того, специалисты Group-IB сообщают, что мошенники начали активно предлагать поддельные дипломы. С их помощью якобы можно фиктивно получить специальность, которая освобождает от призыва. Больше всего таких объявлений в мессенджерах. В среднем стоимость подделки начинается с 16 тыс. руб. (см. пример).

Как предлагают поддельные дипломы

Как действовать. Старайтесь мыслить критически, даже если авторы писем указывают ваши имя и фамилию. Для мошенников не составляет труда добыть данные в соцсетях, объявлениях о купле-продаже и т. д. Тем более опасно реагировать на письма, если авторы не дают своих контактов. Такие письма стоит сразу отправлять в корзину. Тем более за использование поддельных документов закон предусматривает уголовную ответственность (ст. 327 УК).

От имени «Центра мониторинга задолженности» требуют недоимку

Компаниям и «физикам» на электронную почту приходят письма от имени «Центра мониторинга задолженности ФССП России» с требованием погасить долг по налогам. В противном случае обещают заблокировать счета. В письме есть кнопка «Оплатить без комиссии» (пример рассылки см. ниже). Если нажать на нее, сервис потребует данные банковской карты, после чего мошенники получат доступ к счету.

Какие письма присылают от имени ФССП

Как действовать. Если вам сообщили о недоимке, закажите через личный кабинет на nalog.gov.ru справку о состоянии расчетов и выясните, есть ли долг на самом деле. Проверяйте автора рассылок. Например, «Центр мониторинга задолженности ФССП России» — это вымышленное название, такого подразделения в службе судебных приставов на самом деле нет, об этом предупреждают налоговики регионов (nalog.gov.ru/rn66/, 27 апреля).

Предлагают перевести деньги на безопасный «антикризисный» счет

Злоумышленники от имени сотрудников банка звонят клиентам и предупреждают, что из-за санкций вероятен полный запрет на снятие налички или блокировка счетов. Чтобы избежать неприятностей, мошенники предлагают перевести деньги на «антикризисный» счет. На самом деле деньги отправляются прямиком им. О такой схеме сообщили в МВД (письмо МВД б/д № 3/227720941363, текст можно скачать в конце этой статьи).

Как действовать. Ничего не предпринимайте, если вам позвонили и представились сотрудниками банка. Обратитесь в банк самостоятельно.

Не стоит дразнить или пытаться переиграть мошенников. Специалисты по кибербезопасности сообщают, что если преступники затаят обиду, то могут использовать ваш номер телефона в качестве подменного. Тогда при звонке преступников на экране телефона потенциальной жертвы будет высвечиваться ваш номер. Если аферистам удастся завладеть чужими деньгами при таком сценарии, проблемы с МВД могут возникнуть и у вас. Поэтому, если получили сомнительный звонок, просто кладите трубку.

Предлагают купить огнетушитель

Мошенники приходят с «проверками», например, выдают себя за сотрудников МЧС и пугают штрафами за отсутствие датчиков дыма или просроченные огнетушители. После угроз липовые контролеры предлагают приобрести оборудование у них, в частности огнетушители. Конечно, их расценки в разы выше, чем в магазине.

Как действовать. Предупредите сотрудников, чтобы они не верили каждому визитеру. Проверяющие не ходят «по гражданке», у них должны быть форменная одежда и служебное удостоверение. Сотрудники вправе проверить удостоверение, прежде чем пускать контролера в компанию. Но что касается форменной одежды, имейте в виду, что она периодически меняется. Например, налоговикам разрешили носить рубашки поло оранжевого цвета (приложениек приказу ФНС от 22.04.2022 № ЕД-7-10/336@). Поэтому необычная форма — необязательно показатель, что перед вами мошенник.

Под брендом госуслуг предлагают списать долги «под ключ»

Мошенники создают сайты для «законного списания долгов», при этом в оформлении ресурса используют символику портала госуслуг и системы «Электронное правосудие». Чтобы списать долги, гостям сайта, например, предлагают заполнить заявку — отразить сумму долга и его вид, а также оставить номер телефона. После «физику» звонит якобы юрист, задает вопросы о задолженности и соглашается оказать услугу по ее списанию, но за «небольшую компенсацию» в 50–100 тыс. руб. Или же предлагает погасить 5 процентов от суммы задолженности, а остальную сумму уже спишут. Если человек соглашается, мошенники высылают реквизиты для перечисления денег, получают оплату и исчезают.

Как действовать. Проверяйте адрес портала госуслуг — Gosuslugi.ru. Если в адресе лишние знаки, например Gosuslugi-rus.ru, сайт — подделка.

Притворяются руководителем или контрагентом

Чтобы дистанционно забрать чужие деньги, мошенники используют социальную инженерию, то есть манипулирование людьми. В ход идут обзвоны, письма с ложной информацией, фишинговые сайты и т. д. (письмо № 3/227720941363). В последнее время мошенники переключились с «физиков» на компании и стали все чаще выманивать деньги у бухгалтеров. Об этом сообщил Сбербанк на форуме «Банки России — XXI век».

Например, преступники могут позвонить от имени руководителя и поручить, не задавая вопросов, перечислить деньги компании на посторонний счет. Или притвориться представителем контрагента и потребовать в течение пяти минут оплатить несуществующий долг, иначе поставка сорвется. Мошенники рассчитывают, что бухгалтер растеряется и в спешке не станет ничего проверять.

Как действовать. Все распоряжения руководства и нужды контрагентов просите оформлять в письменном виде, особенно если они касаются денег. Перечисления согласовывайте с руководством. Устные поручения безопаснее не выполнять — мошенники умеют копировать голоса, поэтому есть риск не распознать, что вам звонит посторонний.